相关文章

河南:2016年度打击治理虚假信息诈骗犯罪 警方公布十大典型案例

来源网址:http://www.zhjnjs.com/

  央广网河南分网1月25日消息 (本网特别报道组)近年来,以电信网络等信息技术为途径和手段的虚假信息诈骗犯罪迅速上升,河南省也进入案件高发期。许甘露同志到任以来对打击治理虚假信息诈骗犯罪工作非常重视,站在统领全局的高度对我省破解这一打防难题进行研究部署,安排进行深入调研并派人赴先进省市学习考察,主持公安厅党委会研究,决定成立省反虚假信息诈骗中心,建立有河南特色的加强版的技战法,综合施策,向此类犯罪公开宣战。在省委、省政府的领导和重视下,2015年12月1日由许甘露同志亲自揭牌,成立了省反虚假信息诈骗中心和郑州、洛阳两个分中心,反虚假信息诈骗中心由公安机关、银行业金融机构和通信运营商共同组成,建立报警人、接警员、反虚假信息诈骗中心民警三方通话、快速接警受理、止付挽损、拦截封停诈骗电话的快速反应机制,第一时间止付冻结涉案账户,第一时间封堵关停诈骗电话。同时,按照国务院联席会议模式建立由公安、银监、通信管理等24家单位组成的我省打击治理虚假信息诈骗犯罪工作联席会议制度,公安机关和各有关部门联起手来,形成了“以专对专、以快制快”的工作态势,增强了整体打击合力,全省打击治理虚假信息诈骗犯罪工作进入新阶段,取得明显成效。2016年1月份以来,有20多个省、市到我省交流反诈骗工作,在去年7月20日全国打击治理电信网络诈骗犯罪专项行动推进会上作了典型发言。今年1月11日,公安部李伟副部长对河南打击治理虚假信息诈骗犯罪工作作出专门批示“河南推进反虚假信息诈骗中心建设工作力度大,同时注重战法创新,注重与金融、电信等部门合成作战,取得很好效果,值得肯定。”

  (一)破案打击能力明显提升。2016年全省共破获虚假信息诈骗案件12589起,抓获犯罪嫌疑人5521人,破案数和抓人数均同比增长7倍以上。全省公安机关成功侦破了一大批诈骗人员多、涉案金额大、影响范围广的大要案。驻马店成功破获了“5.6”特大诈骗残疾人案,抓获犯罪嫌疑人34人,带破案件上千起;平顶山破获系列冒充熟人诈骗案,抓获犯罪嫌疑人14名,端掉诈骗窝点3处,当场提取犯罪团伙为实施诈骗购买的大量公民个人信息等物证,破获系列案件130余起;洛阳破获“1.6”特大重金求子诈骗案,抓获犯罪嫌疑人14名,冻结涉案资金60余万元;8月25日,省、市、县三级公安机关组织450余名警力,分成24个抓捕组,在上海、江西、安徽、湖南四省市同步开展集中抓捕行动,抓获诈骗分子241人,成功破获许昌市鄢陵县“7.13”特大中奖诈骗案,摧毁了诈骗团伙设在上海的总部,以及遍布江西、湖南、安徽3省6市的17个话务窝点,该案涉及5万名受骗人、涉案资金1500余万元。

  (二)止付冻结机制不断完善。我们按照许甘露同志“捂住河南百姓钱袋子”的指示要求,充分发挥反虚假信息诈骗中心在止付冻结涉案资金方面的专业优势,对涉案资金“能止尽止、能冻尽冻、能追尽追、能返尽返”。自2015年12月1日省反诈骗中心成立以来,已止付冻结虚假信息诈骗案件涉案资金2.32亿元,其中2016年共止付冻结2.09亿元,为其他案件止付冻结4160多万元,通过办案追回赃款赃物折款4800余万元。漯河在侦办“11.3”特大冒充公检法诈骗案时,先后冻结止付17级共310个涉案账户,冻结涉案资金810万元。4月份下旬,公安、银监、工行、中信、农行共同携手,一周内连续成功止付三起特大虚假信息诈骗案资金1400余万元。7月1日,洛阳分中心成功处置三门峡推送的一起案件,止付1622.66万元。12月初,鹤壁市反诈骗中心通过对一起案件的资金流进行详尽的查询,先后成功冻结2400万。

  (三)发案上升势头受到有力遏制。在不断加大宣传防范力度的同时,省反诈骗中心与腾讯、联通公司合作上线诈骗电话防范拦截“鹰眼系统”,自去年6月份运行以来累计处理话单115.9亿条,发送提醒短信33.4万条,客服外呼5151次,推送防诈骗短信1230次,为群众挽回潜在经济损失数千万元;与公安部金华研判中心、北京市反诈骗中心、上海市反诈骗中心、温州反诈骗中心等兄弟单位加强合作,积极开展冒充公检法诈骗预警劝阻工作,已成功劝阻受骗群众逾千人,避免潜在损失三千余万元。2016年全省虚假信息诈骗案件发案同比下降7.43%,案件高发势头得到明显遏制。

  (四)打击“伪基站”“黑广播”取得扎实战果。针对我省近年来“伪基站”违法犯罪猖獗,利用“伪基站”冒用银行及通讯运营商客服号码发送诈骗信息和木马病毒链接已成为虚假信息诈骗犯罪的重要作案方式,严重影响我省通讯安全,扰乱社会秩序,危害群众财产安全,省公安厅专门部署开展严厉打击“伪基站”违法犯罪活动专项行动,先后抓获违法犯罪人员636名,查扣“伪基站”设备489套,主板、功放等主要零部件4507件,查处生产厂家2家,查处黑经销窝点7个,有力地遏制了“伪基站”违法犯罪案件的高发势头。在打击“黑广播”违法犯罪方面,全年共端掉黑广播窝点165个,查处违法犯罪人员49人,查扣黑广播设备199套。

  诈骗分子紧跟社会热点话题,不断挖掘防范漏洞,研究被骗人心理,更新犯罪手法,近期我们在按照许甘露同志的要求进行调研分析时,发现我省诈骗犯罪出现一些新变化,需要引起我们的关注和警惕。一是犯罪手段开始融合。诈骗分子逐渐开始融合使用多种犯罪手段,例如冒充公检法诈骗与虚构绑架诈骗相融合,推销保健品、药品诈骗与中奖诈骗相融合等。二是犯罪窝点开始前移。由于重点地区不断加大打击整治力度,挤压当地犯罪空间,诈骗分子流窜全国作案的现象普遍出现。平顶山市公安机关在侦办一起冒充熟人诈骗案件时,就在南阳南召和驻马店泌阳端掉了两个重点地区人员设置的诈骗窝点,抓获南阳籍、驻马店籍话务人员10人。三是赃款转移更加复杂。诈骗分子更多的使用第三方支付、虚拟币交易平台、地下钱庄、境外赌场等方式转移赃款,逐渐由单一方式发展为多种方式并用。我省驻马店市公安机关侦办的一起被骗案中,涉案资金分别流向了境外赌场及专门从事比特币交易的平台。四是诈骗目标更加精准。随着公民个人信息泄露规模不断增大,诈骗分子诈骗的对象也从原来的不特定,逐渐发展到获取被骗人身份信息后实施精准诈骗,如针对财会人员的QQ诈骗、针对大学生的发放助学金诈骗以及汽车退税诈骗、机票退改签诈骗等均为此种情况。我省许昌市公安机关侦办的“7.13”购车中奖诈骗案中诈骗分子通过黑客攻击进入汽车销售方网站,获取购车人员信息,随后假冒汽车销售公司以中奖为名行骗。

  岁末年初向来是多发性侵财案件的高发期,随着春节临近,群众网购增加、出行频繁,将会是网购、退票改签、中奖类诈骗的高发期,一些诈骗犯罪将不断变换诈骗手法,继续猖狂作案。在此向各位简要通报一下近期我省虚假信息诈骗的高发类型,常用作案手法及防骗要领,一些资料将另发大家供参考。一是冒充公检法诈骗,约占10.8%。作案分子利用改号软件模拟公检法机关电话,以受骗人涉嫌犯罪为由进行恐吓,要求受骗人将资金汇入所谓安全账户。此类案件主要针对会计、教师、金融机构从业人员等群体,我省的高发地区有郑州、洛阳、商丘等地。在此,我们提醒广大群众,政法机关不会电话办案,不会向个人发送通缉令,也不存在所谓的“安全账户”。二是网购卡单诈骗,约占6.9%。作案分子事先获取受骗人网购订单信息,随后冒充客服联系受骗人实施诈骗。此类案件被骗人多为喜欢网购的年轻人,从发案来看城市要多于农村。对此,我们提醒广大群众网购务必选择正规网站,出现问题时务必通过网站提供的方式联系客服。三是兼职刷信誉诈骗,约占6.82%。作案分子谎称自己为正规公司,专门从事刷信誉业务,刚开始刷单金额小返款正常,一旦刷单金额较大就有去无回。此类案件受骗人多为大学生、待业青年等,我省大中专院校较多的郑州、洛阳、新乡等地发案较多。对此,我们提醒广大群众,刷信誉本身就是违规行为,不受法律保护,高额回报背后往往隐藏着骗局。四是电话冒充熟人诈骗,约占5.61%。作案分子电话假冒受骗人领导、老板或亲朋好友,以出现意外或需要疏通关系等为由借钱诈骗。此类案件受骗人多为交际较广人员或企事业单位职工。对此,我们提醒群众在接到陌生来电时务必核实对方身份,涉及金钱往来的一定要再三核实。五是QQ冒充熟人诈骗,约占5.26%。作案分子盗取受骗人QQ号,在掌握受骗人聊天习惯后,假冒受骗人行骗,或将自己伪装成受骗人上级诈骗受骗人。此类案件多针对财会人员,留学生及大中专学生亲友。在此,我们提醒广大群众对通过社交工具要求转账的,务必电话或当面核实。六是机票(车票)改退签诈骗,约占2.31%。诈骗针对的群体为机票、车票购买者等特殊群体。作案分子事先获取受骗人订票信息,后冒用航空公司名义实施诈骗,还有的是在搜索引擎上预留虚假退票电话实施诈骗。对此,我们提醒广大群众办理改退票业务时务必联系正规客服,不可轻信陌生号码发来的客服电话。

  针对我省的高发案件类型,我们一方面加大宣传防范力度,积极开展有针对性的防骗宣传,先后组织了针对大中专院校学生的“防骗宣传进校园”活动,针对所有企事业单位负责人及财会人员的防骗培训,针对老年人的“防骗宣传进社区”活动;另一方面我们按照许甘露同志的要求,针对省外重点地区对我省实施诈骗较为集中的情况,由省公安厅牵头组成赴外打击小分队分赴涉案地开展案件侦办工作。自去年以来,各地小分队共破案3645起,抓获1583人,仅去年3月份就破案513起,抓获163名犯罪嫌疑人。

  下步打击治理工作中,全省公安机关将进一步加强破案打击,继续严格落实许甘露同志提出的“追到天涯海角也要把骗河南百姓钱财的诈骗分子抓回来”的要求,始终保持严打高压态势;进一步加强止付追赃,树立止付追赃与侦查破案并重的工作理念,健全完善“三方通话”机制,用好资金查控平台,尽全力避免群众损失(在这也希望广大媒体朋友广泛宣传,教育群众在遭遇虚假信息诈骗时一定要先拨打110报警,为公安机关的紧急处置争取时间);进一步加强宣传防范力度,尽快建成我省的诈骗信息防范拦截系统,通过多种形式的宣传发动,切实提高群众的识骗防骗能力。我们坚信在公安机关、新闻媒体以及社会各界的共同努力下,必将取得打击治理虚假信息诈骗犯罪这场人民战争的最终胜利,为捂紧河南百姓“钱袋子”做出新的更大的贡献。

  附件一:

  (一)冒充公检法诈骗:犯罪分子假冒公检法等机关工作人员,利用改号软件模拟相关电话号码与受骗人联系,虚构受骗人身份被冒用、银行卡透支、涉嫌洗钱贩毒诈骗等重大案件对其进行恐吓,要求受骗人将所有资金汇入安全账户接受调查,之后再返还到受骗人账户,诱使受骗人通过网银转账或在银行ATM机上进行操作,诈骗受骗人钱财。

  典型案例:2016年5月份,徐某接到自称是北京市房山区公安局陈队长的电话,称其证件办理一个招商银行的卡存入两百万涉嫌一起洗钱案件,随后犯罪分子又冒充检察院工作人员对徐某持续实施诈骗,先后骗取徐某包括其丈夫事故死亡赔偿金在内的66.6万元。

  警方提示:公、检、法机关在侦查办案中不会通过电话进行案情询问,更不会询问家中存款情况,不可能提供所谓安全账户以及要求群众转账等。群众如果接到显示类似公安机关110的号码或公检法等单位办公电话,只要拨打当地公安机关110电话进行咨询,110接警员会向您解释和核实。

  (二)网购卡单诈骗:犯罪分子利用互联网在各销售网站上注册网店,或应聘网店客服,或使用黑客攻击等手段窃取受骗人订单详情,主动与受骗人联系告知支付系统出现故障(卡单)需重新付款或退款,要求受骗人接收其发来的退款操作流程资料(有时为木马),趁机窃取受骗人银行卡账号、密码、验证码等信息,将卡内现金转走;或者告知受骗人无法继续交易,让受骗人持银行卡到ATM机上按对方要求操作,接收退款,趁机诈骗钱财。

  典型案例:2016年3月份,陈某在家中接到一个自称淘宝卖家的电话,称由于系统升级,订单出现问题,需要陈某配合将钱退回,让陈某按照卖家说的方法操作,陈某在登陆卖家发来的链接后,按要求填写银行卡号、密码等信息,后陈某收到一条短信验证码,并告诉了卖家,随后陈某收到银行短信提醒,发现被骗走27700元。

  警方提示:商品付款前务必核实详细支付信息;不要随意接收可疑文件或点击来源不明的链接;千万不能将银行卡号、身份证信息、手机上接收的短信验证码同时提供给陌生来电方,或输入对方传来的网址链接;在网络购物中如果发生交易失败的现象,可以拨打购物网站官网上的客服电话咨询,不要相信其他陌生的来电提示。不要通过搜索引擎查找客服电话,要在网购官网上查找。

  (三)兼职刷信誉诈骗:犯罪分子通过在论坛、QQ群等一些即时通讯里贴出招聘刷信誉兼职人员的小广告,等到有人上钩后,利用QQ与受骗人进行联系,要求受骗人垫付一定的启动资金购买点卡、充值卡等虚拟商品,开始时犯罪分子会小额返还部分奖励,诱使受害人增加资金投入重复购买,然后在返还钱款时,犯罪分子就会接口说“卡单”了,并称只有再次购买才能“解套”,当受骗人怀疑或称要报警时,犯罪分子就拉黑QQ。

  典型案例:2015年10月份,某大学学生李某想找份兼职工作,就在网上留下自己的简历和联系方式,很快找到一份兼职刷信誉的工作。在使用QQ与对方联系后,按照对方要求开始刷单,第一次刷了240元,返款252元,第二次刷了1920元,发现刷完未返款后联系对方,对方称必须再刷一单才能返钱,看到后面刷单金额巨大,李某意识到被骗。

  警方提示:网店刷信誉本身就是违规行为,不受法律保护,高额回报的诱惑背后往往隐藏着骗局,对这类兼职广告信息要做到不看、不信、不参与。

  (四)电话冒充熟人(领导)诈骗:犯罪分子谎称是受骗人的同事、朋友、亲戚,以自己手头紧或需要疏导人际关系为由借钱,因犯罪分子利用不正当手段,事先得到受骗人身份信息,对受骗人有一定了解,容易骗取受骗人信任,并向其账户汇钱。当前的升级版冒充领导诈骗逐渐增多,骗子主动联系受骗人,并自称是“XX领导”,要求其次日去对方办公室一趟,让受骗人产生误解以为嫌疑人正是自己的领导或是近期需要找人帮忙的单位领导,进而落入嫌疑人圈套,继而以“借钱”、“包红包”送礼等理由,后又称有其他人员在场不方便要求转账,进而使受骗人转账汇款。

  典型案例:2016年4月份,李某接到一陌生电话,对方十分热情的跟受骗人拉家常,受骗人误认为对方是在外务工的表弟,在闲聊几句后,对方称将在第二天来看望受骗人,在第二天该“表弟”称在高速路上出车祸,需要借钱赔偿对方,受骗人在汇款2万元后发现被骗。

  警方提示:接到亲友需救急汇款等电话时不要慌,以现在不方便接听电话,先挂断这通电话,找出自己的通讯录,主动拨打亲友电话号码,并查证是否需要借钱。一时无法核实的要及时报警求助。

  (五)QQ(微信)冒充朋友(老总)诈骗:犯罪分子先盗取受害人QQ号或微信号,随后掌握受害人与好友(往往是家人、亲密关系人、上级领导)的聊天习惯,行为方式,生活细节等,最后确定具体诈骗对象,制定诈骗计划,登录受害人QQ诈骗受害人亲朋好友,或注册新号将自己伪装成受害人上级主动加被骗人好友,与其聊天获取被骗人信任,并指示被骗人按照要求将钱打入指定账户。

  典型案例:2015年9月份,某公司财务人员李某在上班时,接到其公司董事长田某使用QQ发送的询问公司账户余额信息,李某查询余额后回复称账户内还有300万元。该董事长要求李某汇款93万至某账户,李某在未与田某联系的情况下,按照田某提供的账户汇款,汇款后发现被骗。

  警方提示:在接到QQ(微信)好友转账要求后,不论对方是什么身份,务必通过电话确认或者当面确认,避免上当受骗。

  (六)冒充政府机关发放补贴诈骗:犯罪分子通过不法途径获取受骗人的姓名、身份证号码、手机号码等信息,首先冒充政府机关工作人员,以“残疾补贴”“新生儿补助”“过世老人补助”“购房补助”“汽车退税”等为由骗取受骗人的信任,给受骗人提供财政等部门工作人员电话;然后冒充计生办、卫生局、财政局等单位工作人员,要求受骗人到银行ATM机操作,利用受骗人对ATM机功能不了解引导受骗人做转账操作,骗取受骗人资金。

  典型案例:2016年9月份,梁某购买了一辆越野车,当时厂家称该车有3000元惠民补贴,入户后一个月可领取。一个月后的某天,梁某接到电话,对方自称是汽车厂家,准确说出了梁某的姓名、车型、车牌等相关购车信息,取得梁某信任后,要求梁某与财政部领取惠民补贴的电话010-5126***联系,随后梁某拨通了电话,并按照对方要求到银行ATM机上操作领取补贴,后发现被骗一万余元。

  警方提示:政府部门发放补贴不会收费,不会要求向特定账号汇钱。目前,我国境内的所有ATM柜员机都没有接收汇款功能,凡是要求持银行卡到ATM柜员机操作以接收退费、退税、补贴的,皆为诈骗。

  (七)冒充军警以采购为名诈骗:犯罪分子以个体经营商户为目标,通过手机取得联系,自称身份是“看守所、监狱、消防队的干警、军官”。犯罪分子先以大量购买受骗人所经营的商品为借口,建立信任关系,降低防备和警惕性,而后称其单位还需要购买其他商品,委托受骗人向经销厂家订购,并给受骗人提供指定外地商品经销商的联系电话,受骗人看到商品中存在差价利润而疏于防范,联系后,外地经销厂家以必须先付款后发货为由,骗取受骗人汇款。

  典型案例:2016年8月份,王某接到一朋友电话,让其跟军分区的徐参谋联系一下,对方有地面硬化的工程需要做,并给了其徐参谋的电话号码,王某在与徐参谋联系后,对方称下午见面详谈,但很快徐参谋又给王某打电话,让其帮忙跟姓刘的一个卖蒸饭车的经销商联系一下购买9台蒸饭车,王某就拨通了该经销商电话,对方称现在已经不干了,让其跟厂家直接联系,然后给了其一个姓常的经理的电话。王某在与常经理联系后订购了9台蒸饭车并在徐参谋的要求下垫款88200元。汇款后,徐参谋又给其打来电话,称兄弟单位需要15辆蒸饭车,让其把钱先垫上,此时才意识到被骗。

  警方提示:广大商户在网上发布采购信息时不要透漏过分详细的个人信息,要时刻提高警惕。对任何自称军、警方面人员的陌生电话都需保持戒心,任何军、警单位均不会轻易与个体商户合作,采购会有严格的招投标程序。

  (八)机票(车票)改退签诈骗:犯罪分子事先获取受骗人的购票信息,随后冒充航空公司客服以“航班取消,提供退票改签服务”为由给受骗人发送短信,短信内留有400开头的假冒航空公司客服电话,在受骗人拨打电话后诱骗其至ATM机操作,实施诈骗。还有的是在网上预留虚假退票电话,在受骗人拨打后实施诈骗。

  典型案例一:2016年10月份,赵某手机上接到一条短信,称其订购的机票因其他原因被取消,要求其与客服联系办理机票改签,并且给其一个客服电话(4008***),赵某在与该客服联系后被要求到建设银行ATM进行操作,赵某在按对方提示操作后发现银行卡上的8800元被转走。

  典型案例二:2016年8月份,唐某在网上搜索如何办理退票时,搜到一个01056708069的虚假客服电话,唐拨打该电话咨询如何退票,对方让其前往工商银行ATM机上操作退款,后被犯罪分子将其卡内59789元钱骗走。

  警方提示:改退票有专门的程序,正规的售票渠道和航空公司在退改签时都不会要求旅客提供银行卡信息,ATM机也没有接收退款的功能,只要是要求旅客提供银行卡信息的,就必定是诈骗。

  近期出现的新手段:

  (一)利用ATM机转账延时到付实施诈骗:从2016年12月1日起,银行开始执行人民银行下发的支付结算新规,通过银行ATM转账给他人,资金24小时后到账。在这期间,转出方可随时撤销转账。根据新规的内容,我们预判可能出现以下诈骗手法:

  一是取款诈骗。在银行ATM机附近物色受骗人,谎称自己银行卡当日取款额度用完,要求通过ATM机转账给受骗人,让受骗人帮忙支取现金,随后在24小时内撤销转账。应对方法:让其前往柜台办理。

  二是购物诈骗。到厂家或商家购物时,采取与厂、商家人员一起到ATM机转账的方式将货物运走,然后在24小时之内撤销转账,诈骗货物。应对方法:款到发货。

  三是借款诈骗。当你急用钱时,要求你支付一笔费用后取得借款,随后带你到ATM机转账,或将在ATM机上的转账凭证照片发给你,让你误认为资金已经转出,实则在24小时内撤销转账。应对方法:不要轻易选择向社会上高利贷公司借款。

  (二)扫描二维码诈骗:编造诱惑性或强制性的内容,比如:模仿微信红包,提供扫码优惠,缴纳违章罚款等;附上自制二维码;诱骗扫码支付,群众在不明真相的情况下,往往难以防备,扫码后,要么被骗钱财,要么中木马病毒。

  警方提示:“二维码”并非高科技,只是一种图形化的网址信息,方便手机等设备识别,任何人都可以制作出地址不明的二维码。因此,扫码的时候一定要仔细鉴别,一旦发现手机提示需要下载、安装、登录、支付等操作时,立即停止并退出!

  (三)手机换号诈骗:诈骗分子使用木马控制老板手机给公司财务人员发送换号短信,随后将该号码呼叫转移到老板手机上,进而财务人员在拨打新号码时接听电话的确为公司老板,财务人员因此对该号码为老板使用深信不疑,诈骗分子随后以老板名义伺机作案。应对方法:对领导、老板通过手机短信、即时通信工具发出的转账汇款指令务必电话或当面核实,未经核实绝不转款。

  防骗要领:

  6个一律:接到陌生来电,谈到银行卡的一律挂掉:谈到中奖的,一律挂掉;谈到“电话转接公检法”的,一律挂掉;提到“安全账户”的,一律是诈骗;所有短信,让点击链接的,一律不点;陌生网站要求输入银行账户信息的,一律不填。

  8个凡是:凡是自称公检法要求汇款的;凡是叫你汇款到“安全账户”的;凡是通知中奖、领奖要你先交钱的;凡是通知“家属”出事要求汇款的;凡是索要银行卡信息及验证码的;凡是让你开通网银接受检查的;凡是自称领导要求汇款的;凡是陌生网站要登记银行卡信息的,都是诈骗。

  4个牢记:是你的钱,谁要也别给;不是你的钱,也别想着拿;验证码和密码一样重要,谁也不能给;不明链接别好奇,打死也别点。

  群众一旦发现被骗后应第一时间报案,向警方提供诈骗分子的账号、户名、联系方式等信息,公安部与人民银行已建成涉案资金查控系统,可以迅速对涉嫌诈骗的银行账号实施止付冻结,尽可能为群众挽回损失。